Nos offres de services
Nous améliorons votre situation financière à l’aide de nos expertises et vision globale en placement, assurance et prêt.
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Analyse de votre situation financière
Regarder ensemble avec le client ses buts/objectifs, regarder ce qu’elle/il détient déjà (si applicable), poser les questions nécessaires et recueillir les informations importantes pour une Analyse de Besoin Financier (ABF) et faire une analyse de sécurité financière (assurance)
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Recherche et analyse de vos objectifs à court et long terme
Au bureau, suivant la première rencontre, nous effectuons une Analyse de Besoins Financiers pour le client, choisir type de compte qu'il est préférable pour lui/elle, choisir les fonds selon notre analyse et vision de placement pour afin préparer les documents nécessaires.
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Recommandation et Améliorations pour leur réalisations
Nous communiquons de nouveau avec le client pour lui offrir une explication de l'analyse de besoins financiers concernant le processus de l'analyse et les résultats pour mettre en place la stratégie choisie et finalisation de documents.
04
Continuité de services tout au long de votre parcours financier
Nous offrons des rencontres de suivi suivant des changements dans l'aspect du client (objectifs, avoir net, divorce, naissance enfant, décès etc.) ou dans le marché. Nous restons toujours disponibles pour notre client en tout temps.
Comment nous travaillons
Nous travaillons avec plusieurs institutions financières et offrons un vaste éventail de services en investissement, assurance et hypothèque. À travers plusieurs conférences et cours, nous étudions notre industrie en profondeur et explorons diverses solutions afin d’offrir les meilleures opportunités à nos clients. Depuis 1992, nous aidons nos clients à protéger et croître leur capital en répondant à leurs objectifs financiers uniques, grâce à des conseils personnalisés et de qualité.
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Services financiers
Nos services financiers comprennent
- Conseils financiers
- Investissements
- Rente collective
- Analyse de besoins financier
- Fonds mutuels
- Produits dispensés
Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables.
Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensé peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement futur.
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Assurances
Nos services d'assurance comprennent
- Assurance vie
- Assurance invalidité
- Assurance groupe
- Assurance santé complémentaire
- Assurance maladie grave
- Fonds distincts
- Analyse de sécurité financière
Les produits en assurance sont offerts par l’intermédiaire des assurances Hollis (PPI).
Fonds distincts
Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. et/ou de plusieurs agents généraux.
Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct, est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct.
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Cabinet Hypothécaire
Assurance et Produits Financiers Vani Inc (APFV) travaille avec plusieurs grandes banques, coopératives de crédit et sociétés de fiducie offrant diverses options de financement, nous permettant de vous trouver la meilleure solution, quel que soit votre besoin (résidentiel, refinancement ou commercial).
Veuillez noter que plusieurs de ces institutions bancaires ne sont pas accessible au grand public mais plutôt réservé aux courtiers hypothécaires indépendants, tel que nous le sommes.
Pour toute nécessité de prêt hypothécaire, refinancement ou crédit personnel, n’hésitez surtout pas à nous contacter, nous restons à votre disposition!
